Процедура банкротства юрлица с долгами

Существует проблема затруднительности исполнения решения суда по взысканию задолженности, не смотря на то, что фактически, суд уже установил долг одного лица перед другим.

Множество кредиторов полагают, что в случае, если суд вынес положительное решение – результат уже достигнут. Но это – всего лишь начальный шаг на пути к взысканию долгов. Далее происходит исполнение в принудительном порядке. Текущие нормативно-правовые акты и критерии ведения предпринимательской деятельности предусматривают исполнение решения суда в добровольном порядке. Однако достаточно часто к подобному решению проблемы не прибегают.

Факторы, затрудняющие взыскание задолженности

На стадии исполнения решения кредитор понимает, что не так легко взыскать сумму задолженности из-за ряда факторов:

  • Административный фактор. Принудительное исполнение решения суда осуществляется судебными приставами. Однако ввиду большой нагрузки они не успевают совершить все исполнительные действия.
  • Экономический фактор. Должник, понимая перспективы получения решения против него, принимает решение об отчуждении имущества. По причине того, что пристав связан сроками на проведение исполнительных действий, он вынужден вынести постановление о завершении исполнительного делопроизводства по причине невозможности взыскания.
Нередко кредитор остаётся ни с чем. Единственный выход — только ждать, когда должник позже приобретёт имущество или изыщет средства для удовлетворения его требований.

Возникла проблема? Позвоните нашему юристу:

Москва и Московская область: +7 (499) 350-97-43 (звонок бесплатен)
Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-93-24

Виды взыскания задолженности

Взыскание имущества с должника можно условно разделить на два вида:

  • Взыскание средств, не прибегая к процедуре банкротства.
  • Взыскание средств с целью признания предприятия банкротом.

Далее мы сосредоточимся на последнем способе.

Плюсы и минусы банкротства

Плюсы Минусы
Руководители защищены от агрессивного изъятия имущества Обанкротившееся предприятие теряет «кредит доверия»
Появляется шанс в законном порядке ликвидировать долги, не прибегая к крайним мерам Руководитель имеет риск быть привлеченным к ответственности в случае неправомерности его действий
Отмена ареста на имущество Юридическое лицо теряет возможность самостоятельно осуществлять контроль
Собственники предприятия освобождаются от административного наказания Большие расходы юридического лица на затраты, связанные с осуществлением процедуры

Лица, уполномоченные подать заявление о банкротстве

Кто может инициировать признание юрлица банкротом

  • Задействованные предприятия-кредиторы по финансовым обязательствам.
  • Непосредственно юридическое лицо, у которого имеются задолженность. Это не только право, но и в отдельных случаях – обязанность (если исполнение денежных обязательств не погашает долгов все конкурсных кредиторов, если имеет место быть очевидный недостаток средств, неплатёжеспособность и т.д.).
  • Уполномоченные на то федеральные, региональные или местные органы.
Законодательство даёт кредитору всё больше механизмов защиты его прав и интересов.

Факторы признания банкротства

Сильная конкуренция на рынке, значительные просчёты в управлении политикой предприятия, отсутствие надлежащего контроля за исполнением распоряжений сотрудниками, необоснованные расходы – всё это может послужить предпосылкой для банкротства организации. Однако причинами (важно различать эти два понятия) являются следующие обстоятельства:

  • Внутренние причины:
    • Недостаток денежных средств.
    • Недостаточный уровень оборотных активов.
    • Неэффективная стратегия развития предприятия, неадекватные цены на продукцию.
    • Низкая рентабельность, отсутствие платежеспособности.
    • Отсутствие грамотного маркетинга и рекламы.
    • Отсутствие эффективности в использовании ресурсов.
    • Плачевное материально-техническое состояние предприятия.
  • Внешние причины:
    • Нестабильное финансовое положение потенциальных покупателей или поставщиков.
    • Критический уровень экономической и политической обстановке в государстве.
    • Изменившиеся потребности населения.
    • Отставания предприятия от достижений научно-технического прогресса.
    • Низкая конкурентоспособность на внутреннем и международном рынке.
    • Недостаточный уровень развития инфраструктуры в стране.

Выделяют, ко всему прочему, и иную классификацию факторов, влияющих на банкротство – это деление на фактор количества и фактор качества.

  • Факторы несостоятельностиКоличественные факторы:
    • Общие обязательства юридического лица выше показателей реального движения денежных средств.
    • Невысокий уровень доходов с инвестиций.
    • Низкое значение оборотного капитала и нераспределённой прибыли относительной общей суммы активов.
    • Несоразмерная рыночная цена облигаций.
    • Постоянные затраты выше затрат общих.
  • Качественные факторы:
    • Неотлаженная система составления финансовой отчётности, недостаточно полный контроль расходов.
    • Отсутствие опыта в руководстве у высших должностных лиц фирмы, неэффективное управление компанией.
    • Отсутствие способности перестраиваться под текущие изменения на рынки, потребности покупателей.
    • Слишком сильный уровень коммерческого риска.
    • Мошеннические действия со стороны руководства, нацеленные на получение незаконной выгоды.

Как банкротство должника поможет взыскать долг?

Долг можно взыскать путём подачи заявления о банкротстве должника в арбитражный суд. Есть несколько исходов этой ситуации:

  • Должник находит средства для удовлетворения требований кредитора.
  • Кредитор получает денежные средства уже в рамках самой процедуры банкротства.

Добровольное погашение долга

Но каким образом должнику погасить задолженность перед кредитором, если у него в этот момент нет ни денежных средств, ни имущества? Есть несколько причин, по которым должник всеми силами старается найти средства для компенсации:

  1. Отвественность руководителей должника при банкротствеРуководители должника могут быть привлечены к уголовной или гражданской ответственности. В случае если арбитражный суд устанавливает обоснованность ходатайства кредитора, следует введение процедуры наблюдения. В рамках этой процедуры арбитражный управляющий проводит изучение финансового состояния должника, устанавливает признаки фиктивного или преднамеренного банкротства. Если он выявляет такие признаки – подаёт заявление в соответствующий правоохранительный орган.
    В случае причинения имущественного вреда интересам кредиторов, управляющий вправе привлечь должника к субсидиарной ответственности. В этом случае руководство должника несёт ответ по обязательствам, причинённым самим должником. О субсидиарной ответственности учредителей ООО мы уже писали.
  2. У должника появляется риск оспаривания сделок, совершенных в преддверии банкротства, так как обычно их проводит руководство для того, чтобы обезопасить предприятие от взыскания имущества.
  3. Должник может располагать разрешительной документацией (лицензиями, сертификатами), получение которых затруднительно или обременительно. Банкротство влечёт потерю такого актива, что ведёт к невозможности продолжения своей деятельности. Учредитель, решив создать новое юридическое лицо, должен будет получить эти документы заново, что является трудоёмким и затратным процессом.
  4. Риск потери репутации. Банк, ввиду обеспечения своих интересов, может не пойти навстречу должнику в дальнейшем.

Совокупность всех этих причин приводит к тому, что руководитель чаще всего всё же изыскивает возможность для удовлетворения требований кредиторов.

Как происходит погашение долга во время процедуры банкротства?

Возврат долгов кредиторам при банкротствеЕсли должник не находит материальных средств для возмещения долга – кредитор может удовлетворить свои требования непосредственно во время процедуры банкротства или в конкурсном производстве. При открытии конкурсного производства управляющий проводит инвентаризацию, оценку имущества и его продажу на торгах. Ко всему прочему, в результате переговоров можно заключить мировое соглашение, что является одним из самых лучших выходов из ситуации. Вот тут порядок заключения мирового соглашения.

Стоит помнить, что должник, пытаясь уклониться от уплаты долга, зачастую до осуществления банкротства отчуждает имущество третьим лицам, которые непосредственно связаны с должником или учредителями. Управляющий, выявив наличие таких противоправных сделок, может подать в суд ходатайство о признании их недействительными. Это может произойти на основании их мнимости, притворного характера, злоупотреблении правом, подозрительности или заведомой невыгодности.

В случае признания сделки недействительной, должник должен вернуть всю полученную прибыль с данной сделки. Потом конкурсный управляющий проводит оценку данного имущества и реализует его на торгах для удовлетворения требований кредиторов.

Законодательство даёт кредитору всё больше механизмов защиты его прав и интересов. Так, например, управляющий должен подать ходатайство о недействительности сделок в случае обращения к нему любого кредитора с просьбой оспорить данный договор. Этот пример ярко иллюстрирует, что законом предусмотрена дополнительная защита прав кредиторов в случае нелояльности арбитражного управляющего. Требования к арбитражному управляющему такие.

Условия для признания банкротства: срок подачи заявления

Подача заявления о признании юрлица банкротом

  • Для подачи ходатайства о банкротстве установлены сроки просрочки по платежам — не менее трёх месяцев, а сумма задолженности – не менее 100 тысяч рублей. К тому же, кредитор должен иметь на руках вступившее в силу законное решение суда о взыскании задолженности с юридического лица.
  • В случае вступления кредитора в дело уже проведённой процедуры банкротства, сумма задолженности или продолжительность просрочки не имеет значения. Самое важное – не пропустить период включения в перечень требований кредиторов, впоследствии чего лицо может осуществить полный диапазон действий, направленных на получение своих денежных средств в период признания предприятия несостоятельным. Порядок включения в реестр кредиторов здесь.

Основные нюансы

  • Для результативного пользования правами, предоставляемыми кредитору, необходимо привлекать квалифицированного юриста по банкротству, так как он сможет умело применять нормы о несостоятельности и грамотно истолковать разъяснения высших судебных органов.
  • В случае подачи кредитором ходатайства о признании несостоятельности юридического лица – должнику необходимо правильно выбрать арбитражного управляющего, кандидатуру которого предлагает кредитор. Грамотно выбранный управляющий сможет достичь эффективного результата и поможет должным образом соблюсти права и законные интересы сторон.
Субъекту банкротства следует обратиться к квалифицированному юристу.

Вопрос цены

Сколько стоит банкротствоВ крупных городах цена проведения банкротства по заявлению кредитора составляет сумму от 300 до 700 тысяч рублей (по состоянию на 2016 год). Данная сумма позволяет избавиться от необоснованных исков, затрагивающих возмещение задолженностей небольшого размера.

Основная часть вознаграждения конкурсного управляющего состоит из процентного соотношения от размера задолженности.

Как правило, сначала заказчик осуществляет выплату аванса, а потом ежемесячно оплачивает текущие расходы, которые составляют от 10 до 30 тысяч рублей.

Опять же, стоит помнить, что данные расценки характерны далеко не для всех городов и не для всех арбитражных управляющих, цена может меняться как в большую, так и в меньшую сторону.

В качестве заключения можно сказать то, что процедура банкротства естественна и, чаще всего, необходима, так как имеет своей целью наиболее правильное и «здоровое» устранение организации из рынка. Она имеет как свои положительные, так и отрицательные стороны и при правильном соблюдении в установленные сроки – может окончиться на позитивной ноте, как для юридического лица (должника), так и для кредиторов.

В разделе Банкротство юридических лиц вы найдёте дополнительную информацию по данной теме.

Бесплатная юридическая поддержка по телефонам:

Москва и Московская область: +7 (499) 350-97-43 (звонок бесплатен)

Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-93-24

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статье могла устареть!

Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует.

Оставить комментарий

Ваш email адрес не публикуется.

очиститьОтправить