Что такое банкротство должника

Нередко случается, что предприниматель начинает свой бизнес неудачно. Одна из множества причин — он не проводит качественный анализ товара, который предлагает потребителю и в результате остаётся в проигрыше. Его фирма накапливает долги, дело не идёт. Как в таком случае рассчитаться с задолженностью?

Выход есть! Кредитор, либо сам должник может подать в судебный орган заявление о признании организации банкротом. Главная цель этой процедуры – оценить финансовое состояние должника и выработать меры по улучшению его платёжеспособности, если применение таких мер целесообразно, если нет, то суд признает фирму банкротом.

Преимущества и недостатки банкротства

Возвращение долгов через процедуру банкротстваПроцесс взыскания задолженности через банкротство должника имеет много положительных сторон:

  • Судебные приставы взыскивают имущество достаточно медленно и не всегда результативно. В том случае, если подаётся заявление о признании контрагента банкротом, он, из страха потерять свои сбережения и имущество, сам ищет средства для погашения долгов.
  • Если кредитор владеет пакетом управления предприятием должника (более пятидесяти процентов), то он имеет право контролировать фирму посредством арбитражного управляющего. При этом кредитор может выставить необходимое для покрытия долга имущество на аукционе.
  • Банкротство должника позволяет суду назначить арбитражного управляющего. Он имеет право заблокировать все операции, связанные с выходом активов с баланса предприятия.
  • Арбитражный управляющий при составлении анализа финансового положения компании может выявить то, что руководством было совершено осознанное доведение до банкротства своего предприятия — преднамеренное банкротство. После чего он должен всю информацию, собранную им, направить в правоохранительные органы. И уже там будет возбуждено уголовное дело. Поэтому недобросовестные учредители прилагают все усилия для выплаты долгов и прекращения процедуры признания неплатёжеспособности.
  • Иногда задолженность может быть взыскана с учредителей предприятия-должника, либо его руководства.

Есть у этой процедуры и недостаток — это большой расход денег. Взыскание через судебных приставов обойдётся намного дешевле. Если у должника нет никакого имущества, то расходы должен будет оплатить кредитор. От тридцати тысяч рублей ежемесячно плюс расходы управляющего на осуществление своей работы (почтовые расходы, аренда). В случае наличия какого-либо имущества у должника, все расходы будут погашены за его счёт.

Такой способ взыскания долгов целесообразен только тогда, когда они очень велики или же есть надежда на то, что у создателей предприятия, либо его руководителей имеются средства для их погашения.

Иногда целесообразно взыскать долги через процедуру неплатёжеспособности в том случае, если она уже началась по заявлению должника, либо другого кредитора.

Возникла проблема? Позвоните нашему юристу:

Москва и Московская область: +7 (499) 350-97-43 (звонок бесплатен)
Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-93-24

Банкротство юридических и физических лиц и его последствия

особенности банкротства физлиц и организацийБанкротство – это признанная законодательством процедура по ликвидации юридических или физических лиц с долгами.

Чтобы начать дело о признании должника несостоятельным, нужно подать в арбитражный судебный орган соответствующее заявление. Оно может быть подано:

  • Уполномоченным органом (Федеральной Налоговой Службой Российской Федерации).
  • При условии действующего решения суда — конкурсным кредитором.
  • Руководителем организации (учредители лишены возможности обратиться в судебный орган с таким заявлением).

Должнику необходимо обратиться в суд:

  • когда погашение одного долга приводит к невозможности выплатить другие долги;
  • если взыскать его имущество, то станет невозможной хозяйственная деятельность;
  • при неплатёжеспособности должника.

Неплатёжеспособность физических лиц

Согласно закону Российской Федерации, с 2015 года (с первого октября) физические лица могут объявить себя несостоятельными и освободиться от задолженности перед кредиторами.

Физическим лицам и частным предпринимателям следует ознакомиться с Федеральным законом Российской Федерации от двадцать девятого декабря 2014 года под номером 476-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и другие законодательные акты Российской Федерации по части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника».

Предприниматель считается несостоятельным, если сумма его долга составляет десять тысяч рублей, а сроки неуплаты задолженности превысили девяносто дней. При этом, после ежемесячных выплат долгов должна остаться сумма, не достигающая прожиточного минимума. Это состояние должника называется неплатёжеспособностью. В этой ситуации лучшим выходом для человека будет признать себя банкротом.

Необходимые документы заёмщика:

  • Документы для подачи на банкротствоПаспорт.
  • Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
  • Страховой номер (СНИЛС).
  • Свидетельство о браке, в том числе и о его расторжении, если таковое было в течение трёх лет до начала процедуры несостоятельности.
  • Документы на детей до 18 лет.
  • Документы о нажитом супругами имуществе, а также, в случае присутствия такового, о его разделе.
  • Документ из налоговой инспекции о статусе ИП, либо документы об отсутствии такового (действует до пяти дней).
  • Кредитные и другие документы. Здесь нужно указать все суммы денег, которые должник обязан выплатить по займам, кредитам или налогам.
  • Документы о финансовом положении заёмщика за предыдущие три года. Такие как: справки 2-НДФЛ, полученные у работодателя, справки о вкладах, счетах и документы, свидетельствующие о других источниках дохода.
  • Документы об имуществе. При наличии у гражданина жилья или машины, земельного участка или ценных бумаг, драгоценностей необходимо предъявить соответствующие документы.
  • Медицинские документы, а также документы об опекунстве над детьми, инвалидами, об инвалидности и тому подобные. Если за предыдущие три года вы заключали сделки, сумма которых превышает триста тысяч рублей, необходимо представить документы и о них.
  • Для признания несостоятельности гражданину нужно, конечно же, написать грамотное заявление.

Подачу заявления можно осуществить несколькими способами:

  1. В Арбитражный судебный орган (обратиться в канцелярию).
  2. Отправить документы почтой (необходимо составить опись всех отправленных документов).
  3. Через электронный сервис (такой способ требует навыка и, в основном, используется специалистами).

Банкрот — юридическое лицо

особенности банкротства организацииПризнаки банкротства: юридическое лицо считается несостоятельным, если сумма его долгов составляет сто тысяч рублей, а сроки неуплаты задолженности превысили девяносто дней.

Документы, необходимые для признания юридического лица банкротом:

  • Документы о регистрации.
  • Учредительные документы.
  • Все изменения к упомянутым выше документам и свидетельства об их регистрации.
  • Баланс денежных средств за последние три года, принятый Инспекцией Министерства по Налогам и Сборам.
  • Документы о постановке на учёт в Инспекцию Министерства по Налогам и Сборам.
  • Карта кодов Единого государственного регистра предприятий и организаций.
  • Информация обо всех счетах.
  • Информация о создателях, а также участниках и акционерах.
  • Информация о членах комиссии по ликвидации, такие как: паспортные данные, идентификационный номер, прописка.
  • Акты проверок Инспекции Министерства по Налогам и Сборам.
  • Список дебиторов с информацией о местах их проживания, а также датами появления задолженностей.
  • Договоры с кредиторами, по которым образовалась задолженность, а также акты сверок.
  • Информация обо всех кредиторах.
  • Информация о предприятиях, учредителем или участником которых является лицо-должник.
  • Информация о представительствах ликвидируемого лица.
  • Сведения о работниках предприятия на дату обращения.
  • Вся бухгалтерская документация за предыдущие три года.
У процедуры банкротства есть недостаток — большой расход денег.

Течение процедуры и её последствия для должника

Конкурсный управляющий в процедуре банкротстваЧтобы провести процедуру банкротства, арбитражный суд направляет управляющего: в конкурсном производстве — конкурсного, в наблюдении — временного, внешнее управление проводит внешний управляющий. Подробнее о процедуре банкротства предприятия читайте тут, а коротко алгоритм действий изложен ниже.

Временный управляющий устанавливается заявителем при подаче заявления о неплатёжеспособности, а кандидатуры других выбирает собрание кредиторов. Информация о полномочиях представителя собрания кредиторов вот здесь.

Наблюдение — это процесс, применяемый для сохранения имущества ликвидируемого лица, пока проводится анализ его денежного положения и составляется реестр претензий кредиторов, а также проводится первое их собрание. Ознакомиться с образцом реестра кредиторов можно в прошлой статье. Максимальный срок такого наблюдения — семь месяцев.

Временный управляющий при осуществлении процедуры наблюдения:

  1. Отправляет сведения о начале такой процедуры в газету.
  2. Уведомляет кредиторов. Как должно происходить уведомление кредиторов подробнее тут.
  3. Собирает документы обо всей деятельности должника.
  4. Участвует в судебных разбирательствах по рассмотрению претензий кредиторов.
  5. Контролирует работу предприятия.
  6. Составляет отчёты и проводит анализ финансового положения.
  7. Делает вывод о восстановлении платежеспособности предприятия.
  8. Проводит собрание кредиторов.
  9. Отчитывается перед арбитражным судебным органом.
Наблюдение — процесс, применяемый для сохранения имущества ликвидируемого лица.

Если конкурсный кредитор планирует участвовать в собрании кредиторов, то он должен предъявить свои требования через суд в течение тридцатидневного срока после публикации объявления в газете. Ликвидируемое лицо в ходе процедуры может осуществлять свою деятельность в рамках наложенных законом.

Конкурсное производство – это процесс, который применяется в деле о несостоятельности, по отношению к должнику. Это делается для удовлетворения притязаний кредиторов.

Конкурсный управляющий осуществляет те же процедуры, что и временный. К тому же он:

  • Осуществляет инвентаризацию имущества.
  • Организует его реализацию.
  • Отдает все долги.

После этого должника исключают из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц, а его задолженности считаются погашенными.

А что делать кредиторам, когда нет возможности вернуть свои деньги, стоит ли банкротить должника? Смотрите видео:

Важно! Преднамеренное доведение до банкротства своего предприятия карается законом! Штраф за это деяние составляет от ста тысяч рублей до трехсот тысяч рублей. В некоторых случаях предусмотрено тюремное заключение до шести лет.

В разделе Банкротство вы найдёте дополнительную информацию по данной теме.

Бесплатная юридическая поддержка по телефонам:

Москва и Московская область: +7 (499) 350-97-43 (звонок бесплатен)

Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-93-24

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статье могла устареть!

Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует.